新華社北京６月２３日電（記者劉詩平）中國工商銀行、建設(shè)銀行和中信銀行日前發(fā)布公告，披露了國家審計(jì)署對(duì)其２００７年度資產(chǎn)、負(fù)債、損益等例行審計(jì)的整改情況。
建設(shè)銀行公告稱，審計(jì)表明，近年來建行公司治理機(jī)制開始發(fā)揮作用，內(nèi)部控制有效性進(jìn)一步提升，抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)。同時(shí)，該行在經(jīng)營管理中存在一些問題和需進(jìn)一步改進(jìn)的方面包括：部分分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在違規(guī)發(fā)放貸款和貸后監(jiān)管不嚴(yán)等問題；信息系統(tǒng)管理、部分業(yè)務(wù)管理和基礎(chǔ)管理存在薄弱環(huán)節(jié)；個(gè)別基層分支機(jī)構(gòu)因管理不到位，造成個(gè)別企業(yè)與銀行員工內(nèi)外勾結(jié)涉嫌騙貸的案件情況仍有發(fā)生。
建行表示，審計(jì)涉及的具體問題絕大多數(shù)已整改；相關(guān)貸款目前絕大部分已收回，未收回部分將于近期收回；對(duì)相關(guān)責(zé)任人已進(jìn)行嚴(yán)肅處理。對(duì)于審計(jì)指出的經(jīng)營管理中需要改進(jìn)的方面，已采取切實(shí)有效措施，全面梳理現(xiàn)行制度，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，加強(qiáng)案件防控，全面提高風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制水平。
中信銀行公告稱，審計(jì)報(bào)告總體評(píng)價(jià)表明，該行主要經(jīng)營指標(biāo)位居全國中小股份制商業(yè)銀行前列。審計(jì)同時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行在經(jīng)營管理方面存在一些違規(guī)問題、薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，主要包括：個(gè)別分支機(jī)構(gòu)未嚴(yán)格執(zhí)行國家金融政策，違規(guī)發(fā)放貸款；個(gè)別分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理存款及結(jié)算業(yè)務(wù)；個(gè)別分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；經(jīng)營管理存在不規(guī)范問題，公司治理、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理體系有待健全完善；信息系統(tǒng)安全存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患；個(gè)別信貸業(yè)務(wù)管理存在薄弱環(huán)節(jié)。
中信銀行表示，截至２００９年２月，中信銀行對(duì)全面審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題已全部徹底整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理。其中，涉及違規(guī)發(fā)放和被挪用的貸款已全部收回或糾正；針對(duì)違規(guī)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的問題，全行推廣了賬務(wù)處理集中，大幅降低柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)別違規(guī)辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)已停辦，并加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性的審核。
工行的審計(jì)情況也顯示，其部分分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中還存在一些違規(guī)問題，經(jīng)營管理中還存在一些薄弱環(huán)節(jié)。對(duì)此，工行表示，目前已對(duì)違規(guī)問題全部進(jìn)行了整改，并舉一反三，進(jìn)一步規(guī)范和強(qiáng)化經(jīng)營管理，全面提高風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控水平。
３大銀
文章來源中國酒業(yè)新聞網(wǎng)行均表示，此次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，不影響其業(yè)績和財(cái)務(wù)報(bào)告。
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編輯：樂怡
